2 Боб На¢д пулсиз ¦исоб-китоблар ва нот¤ловлар муаммоси
Yüklə 0,64 Mb. Pdf görüntüsü
|
|
Dt
20200 Mijozning yoki bankning ichki hisobvarag’i Kt 16103 «Banklararo hisob-kitoblar bo’yicha olinadigan mablag’lar» To’lov markazidan to’lovni qabul qilgan filiallarda esa quyidagicha provodka amalga oshiriladi: Dt 16103 «Banklararo hisob-kitoblar bo’yicha olinadigan mablag’lar» Kt 20200 Mijozning yoki bankning ichki hisobvarag’i Agarda to’lovni qabul qilishi lozim bo’lgan hisobraqam noto’g’ri yozilgan bo’lsa, kelgan mablag’ 23206 «Aniqlanayotgan transaktsiya» hisobvarag’iga olib qo’yiladi, hamda 3 kun ichida o’zining maqsadiga yo’naltiradi. Agarda filialning vakillik hisobvaraqamida operatsiyalarni amalga oshirish uchun mablag’ kamlik qilsa, ushbu filial Tijorat bank §aznachilik Boshqarmasi orqali boshqa filiallardan moliyaviy yordam puli olishi mumkin. Tijorat bank to’lov markazida har bir filialning vakillik hisobvarag’idagi qoldiq 22204-«Banklararo hisob-kitoblar bo’yicha to’lanadigan mablag’lar» balans hisobraqamida hisobga olinadi. Barcha banklararo va filiallararo to’lovlar ushbu hisobraqamlar orqali amalga oshiriladi. Filiallarning boshqa banklarga pul o’tkazish bo’yicha to’lov topshiriqlari to’lov markazi tomonidan deshifrovka qilinadi hamda limitdan katta o’tkazmalar ko’rib chiqish uchun §aznachilik Boshqarmasiga yuboriladi. Agarda to’lovlar ssuda hisobvarag’idan yuborilgan bo’lsa limitdan katta o’tkazmalarni tegishli Kredit Boshqarmalaridan biriga ko’rib chiqish uchun yuboriladi. §aznachilik Boshqarmasi to’lovning maqsadini o’rganib chiqib, zarur bo’lsa to’lovni bekor qilishi yoki to’xtatib turishi mumkin (mijozlarning talab qilib olinuvchi hisobvarag’idan o’tayogan pullar bundan mustasno). Kredit boshqarmalari ham ssuda schetidan o’tayotgan to’lovlarni o’rganib chiqib, tijorat bankining Kredit siyosati talablari buzilayotgan bo’lsa, o’tayotgan to’lovni bekor qilish, hamda to’xtatib turish huquqiga ega. §aznachilik va Kredit Boshqarmalari tomonidan to’xtatilmagan to’lovlar shifrovka qilinadi, hamda o’z maqsadi bo’yicha yuboriladi. Bunda quyidagi provodkalar amalga oshiriladi: |