Gate io User Agreement

XVIII Supplementary Provisions
The rules of service or use of product, reminders on pages are integral parts of
this agreement and are of equal legal effectiveness with the body of agreement.
Rules of service include but are not limited to privacy policy, anti-cheating
statement, anti-money laundering policy and other trading rules.
XIX Know-your-customers and Anti-Money Laundering Policies
Preamble
•1.1 We ensure that we comply with know-your-customer and anti-money-
laundering laws and regulations, and will not knowingly violate know- your-
customers and anti-money-laundering policies. To the extent of our reasonable
control, we will adopt necessary measures and technology to provide you with
Services that are safe and secure, so as to protect you against the loss caused by
money laundering to the greatest extent possible.

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•1.2 Our know-your-customer and anti-money-laundering policies are a
comprehensive system of international policies, including the know-your-
customer and anti-money-laundering policies of the jurisdictions to which you are
subject to. Our robust compliance framework ensures that we meet regulatory
requirements and regulatory standards on both the local and global levels, and
ensure the operational sustainability of our website.
Content of Our Know-Your-Customer and Anti-Money-Laundering Policies
•2.1 We promulgate and update know-your-customers and anti-money-
laundering policies to meet the standards set by relevant laws and regulations;
•2.2 We promulgate and update some of the guidelines and rules in
connection with the operation of this Website, and our staff will provide you
whole-process service in accordance with the guidelines and rules;
•2.3 We design and complete the procedures for internal monitoring and
transaction control, such as rigorous identity authentication procedures, and form a
professional team responsible for anti-money laundering;
•2.4 We adopt risk-prevention-based approach to carry out due diligence and
continuous supervision in connection with customers;
•2.5 Review and regularly inspect existing transactions;
•2.6 To report suspicious transactions to the competent authorities;
•2.7 Proof documents of identity documents, address certificates and
transaction records will be maintained for at least six(6) years; if they are
submitted to the regulatory authorities, let it be understood that a separate notice
will not be provided to you;
•2.8 Credit cards are prohibited throughout the course of the transaction;
Identity Information and the Verification and Confirmation Thereof
•3.1 Identity Information
•3.1.1 In accordance with the laws and regulations of relevant jurisdictions
and in light of the nature of entities concerned, the content of your information as
is collected by us may vary, and in principle, we will collect the following

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information of yours if you register as an individual: Basic personal information:
your name, address (and permanent address, if the two are different), date of birth
and nationality, and other information available. Identity authentication shall be
based on documents issued by the official or other similar authorities, such as
passports, identity cards or other identity documents as are required and issued by
relevant jurisdictions. The address you provide will be validated in an appropriate
manner, such as checking the fare ticket of means of transportation you use, your
interest rate bills, or voter register. Valid photo: before you register, you must
provide a photograph showing you holding your identity document in front of your
chest; Contact information: telephone/mobile phone number and valid email
address.
•3.1.2 If you are a company or any other type of legal entity, we will collect
the following information of yours to determine the final beneficiary of your
account or your trust account. Your corporation enrollment and registration
certificates of the company; a copy of the articles of association and memorandum
of the company; the detailed certification materials of the ownership structure and
ownership description of the company, and the decision of the board of directors
on designating the authorized agent of the company responsible for the opening
and execution of the account of the company with the website; the identity
documents of the directors, major shareholders of the company as well as the
authorized signatory for the company's account with the website, as are required to
be provided in accordance with relevant rules; the company's main business
address, and the company's mailing address if it is different from the main business
address of the company. If the local address of the company is different from its
main business address, the company shall be deemed to be a high- risk customer,
and consequently the company will be required to provide additional
documentation. Other certification documents, documents issued by competent
authorities and other documents we may deem necessary in light of the laws and
regulations of relevant jurisdictions and in light of the specific nature of your entity.

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•3.1.3 We only accept English and Chinese versions of your identity
information; if your identity information is not in either of the two languages, you
shall have your identity information translated into English and duly notarized.
•3.2 Confirmation and Verification
•3.2. 1 You are required to provide both the front and back sides of your
identity documents.
•3.2.2 You are required to provide us with a photograph showing you holding
your identity documents in front of your chest.
•3.2.3 Copies of certification documents shall be checked against the originals
thereof. Nonetheless, if a trusted and suitable certified person can prove that such
copies are accurate and comprehensive duplicates of the originals thereof, such
copies shall be deemed as acceptable. Such certifiers include ambassadors,
members of the judiciary, magistrates, etc.
•3.2.4 The identification the ultimate beneficiary and controller of the account
shall be based on the determination of which individuals ultimately own or control
the direct customer and/or to determining that the ongoing transaction is performed
by another person. If you are a business enterprise, the identity of major
shareholders thereof (for example, those holding 10 % or more of the voting equity
in such business enterprise) shall be verified. Generally, a shareholder holding
25 % of the shares of the company will be deemed as involving an average level of
risk, and the identity of the shareholder shall be verified; a shareholder holding
10 % or more of the voting rights or shares is deemed to be involving a high level
of risk, and the identity of the shareholder shall be verified.
Transaction Supervision
•4.1 We constantly set and adjust daily trading and cash withdraw all limits
based on security requirement and actual state of transactions;
4.2 If the transaction occurs frequently in an account registered by you or is
beyond reasonable circumstances, our professional team will assess and determine
whether such transaction is suspicious;

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•4.3 If we identify a specific transaction as suspicious on the basis of our
assessment, we may adopt such restrictive measures as suspending the transaction
or denying the transaction, and if it is possible, we may even reverse the
transaction as soon as possible, and report to the competent authorities, without,
however, notifying you;
•4.4 We reserve the right to reject registration applications by applicants that
do not comply with the international standards against money laundering or who
may be regarded as political and public figures; we reserve the right to suspend or
terminate a transaction identified as suspicious based on our own assessment,
which, however, does not breach any of our obligations and duties to you.

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