Mavzu: Moliya va investitsion portfelni shakllantirish. Reja Kirish

2.1 – rasm. Konservativ portfelning tarkibiy tuzilishi
2.1 – rasmda keltirilgan ma’lumotlarga ko’ra konservativ portfelning risklilik darajasi past. Bu portfel asosan yirik, taniqli kompaniyalarning obligatsiyalaridan, shuningdek kam darajada aksiyalaridan iborat. Ba’zi hollarda inflatsiyadan saqlanish uchun, bank omonatlariga ham mablag’lar safarbar etiladi. Portfel tarkibi uzoq vaqt davomida barqaror bo'lib boradi. Portfelning bu turi birinchi navbatda kapitalni saqlashga qaratilgan.
2. Mo'tadil - daromadlilik va tavakkalchilikning maqbul nisbatiga yo'naltirilgan, uzoq tarixga ega yirik va o'rta kompaniyalarning qimmatli qog'ozlari, hosilaviy moliyaviy vositalar (10% gacha) mumkin.

2. – rasm. Mo’tadil (meyorli agressiv) portfelning tarkibiy tuzilishi

   
   

2.2 – rasmdagi ma’lumotlarga asosan, meyorli agressiv portfel tarkibiga uzoq muddatli sotib olingan ishonchli qimmatli qog'ozlar ham, tarkibi vaqti-vaqti bilan yangilanib turadigan qimmatli qog'ozlar ham kiradi. Kapital daromadlari o'rtacha, xavf darajasi ham o'rtacha. Ushbu turdagi portfel sarmoyadorlar orasida eng mashhur hisoblanadi.
3.Agressiv - yuqori darajadagi tavakkalchilikka ega yuqori daromadli portfel. U birinchi navbatda qimmatli qog'ozlar va ma'lum darajada hosilalardan iborat.

2. – rasm. Agressiv portfelning tarikibiy tuzilishi

   
   

3. – rasmdagi agressiv portfel yuqori daromadli hisoblanib, xavflilik darajasi ham yuqori. Bu turdagi portfellar tez rivojlanayotgan kompaniyalar aksiyalari, fyucherslarni o'z ichiga oladi. Portfelga investitsiyalar juda xavfli, ammo ayni paytda eng yuqori daromad keltirishi mumkin.

   
   

Yuqoridagi aktivlar portfelining daromadliligi konservativdan (yiliga taxminan 5-7%) agressivgacha (yiliga 20% dan) oshadi. Boshqa tasniflash aktiv portfelini turlarga ajratadi:

—O'sish portfeli - kapitalning faol o'sishi asosida hisoblanadi. Bunga istiqbolli yosh kompaniyalarning aksiyalari kirishi mumkin.
—Daromadlar portfeli - kupon to'lovlari ko'rinishida muhim joriy daromad keltiradigan aktivlardan iborat. Bular birinchi navbatda yirik yoqilg'i-energetika kompaniyalarining aksiyalari va obligatsiyalarini o'z ichiga oladi.
—Balanslangan - o'rtacha portfelning analogi.
—Likvidlik portfellari - maqsad investitsiya qilingan mablag'larning tez qaytarilishi bilan eng likvid vositalarni tanlashdir.
—Konservativ - yuqoriga keltirib o’tilganidek, moliyaviy vositalarning yuqori ishonchliligi bilan kafolatlangan foyda olishga qaratilgan.
—Ixtisoslashgan - kelajak va variantlardan iborat.
—Mintaqaviy va sanoat - shu sohada faoliyat yurituvchi mahalliy yoki xususiy korxonalar yoki aksiyadorlik jamiyatlarining qimmatli qog'ozlari.
—Xorijiy qimmatli qog'ozlar portfeli.
2.1 – jadval