Yevropa mamlakatlarida bank faoliyatini amalga oshiruvchi sub'ektlar uchun asosiy huquqiy asoslar: Kapital talablari to'g'risidagi nizom (CRR) va kapital talablari bo'yicha direktiv (CRD): EBA Yevropa Ittifoqining butun Yevropa bank sektorida samarali va izchil prudensial tartibga solish va nazoratni targ'ib qilish uchun mas'ul bo'lgan agentligidir.
EBA BRRD kredit tashkilotlari va investitsiya firmalarini tiklash va hal qilish uchun asos yaratadi. U banklarning tizimli ravishda uzilishlarga olib kelmasdan, davlat mablag‘lariga ehtiyoj sezmasdan, tartibli tarzda hal etilishini ta’minlashga qaratilgan.
BRRD 4 Yevropa mamlakatlarida bank faoliyatini amalga oshiruvchi sub'ektlar uchun asosiy huquqiy asoslar: AML va CTF qoidalari pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish uchun Yevropa Ittifoqi darajasida amalga oshiriladi. To'rtinchi va Beshinchi Pul yuvish bo'yicha direktivalar kabi direktivalar mijozlarni tegishli tekshiruvdan o'tkazish, shubhali operatsiyalar haqida hisobot berish va moliya institutlari va hokimiyat organlari o'rtasidagi hamkorlik talablarini belgilaydi.
Jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurash (AML) va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash (CTF): PSD2 Yevropa Ittifoqidagi to'lov xizmatlarini, shu jumladan elektron to'lov operatsiyalarini tartibga soladi.
To'lov xizmatlari bo'yicha direktiv (PSD2): DGSD Yevropa Ittifoqi bo'ylab depozitlarni kafolatlash sxemalari qoidalarini uyg'unlashtiradi. Bu a'zo davlatlardan depozitlarni kafolatlash sxemalarini yaratish va moliyalashtirishni talab qilish orqali omonatchilar uchun minimal himoya darajasini ta'minlaydi.
DGSD 6 5 Xulosa
Qonuniy bazalarga rioya qilish Yevropa mamlakatlari bank sanoatida faoliyat yuritish uchun juda muhimdir.
Yevropa Ittifoqining huquqiy asoslari uyg'unlikni ta'minlaydi, shu bilan birga mamlakatlar o'zlarining huquqiy asoslariga ega, ularga ham rioya qilish kerak.
Mos kelmaslik oqibatlari sezilarli bo'lishi mumkin, shu jumladan moliyaviy, huquqiy va obro' bilan bog'liq xavflar.
Muvaffaqiyatli va aniq faoliyat yuritish uchun korxonalar barcha amaldagi qonun va qoidalarga rioya qilishlari kerak.
