5 lb. Book of gre practice Problems

Questions 15–17 are based on the following reading passage.
In the 1960s, Northwestern University sociologist John McKnight
coined the term
redlining, the practice of denying or severely limiting service to
customers in particular
geographic areas, often determined by the racial composition of the
neighborhood. The term
came from the practice of banks outlining certain areas in red on a map;
within the red outline,
5 banks refused to invest. With no access to mortgages, residents
within the red line suffered low 
property values and landlord abandonment; buildings abandoned by
landlords were then more 
likely to become centers of drug dealing and other crime, thus further
lowering property values.
Redlining in mortgage lending was made illegal by the Fair Housing
Act of 1968, which
prohibited such discrimination based on race, religion, gender, familial

---

status, disability, or
10 ethnic origin, and by community reinvestment legislation in the 1970s.
However, redlining has
sometimes continued in less explicit ways, and can also take place in the
context of constrained
access to health care, jobs, insurance, and more. Even today, some credit
card companies send
different offers to homes in different neighborhoods, and some auto
insurance companies
offer different rates based on zip code.
15 Redlining can lead to reverse redlining, which occurs when
predatory businesses specifically 
target minority or low income consumers for the purpose of charging
them more than would 
typically be charged for a particular service. When mainstream retailers
refuse to serve a certain 
area, people in that area can fall prey to opportunistic smaller retailers
who sell
inferior goods at higher prices.

---

Consider each of the answer choices separately and indicate all that apply.
15. Which of the following can be inferred from the passage?
Redlining ceased with the passing of the Fair Housing Act in 1968.
Providing services based on zip code may be a form of redlining.
Access to mortgages is related to higher property values.
16. Which of the following, not mentioned in the passage, would qualify as an
example of reverse redlining as defined in the passage?
(A)
A bank refuses to offer mortgages to consumers in certain
neighborhoods.
(B)
Residents of low-income neighborhoods are less likely to be hired
for positions than residents of higher-income neighborhoods, even
when the applicants have the same qualifications.
(C)
Police respond to reports of crimes more quickly in some
neighborhoods than in others.
(D)
A grocery store in a low-income neighborhood sells low-quality
produce for high prices, knowing that most residents do not have the
ability to buy elsewhere.
(E)
An auto insurance company hires an African American
spokesperson in a bid to attract more African American consumers.
17. Which correctly describes a sequence of events presented in the passage?
(A)
Subprime mortgages lead to widespread defaults, which lead to
landlord abandonment.
(B)
Reverse redlining leads to landlord abandonment, which leads to
the use of buildings for crime and drug dealing.
(C)
Landlord abandonment leads to redlining, which leads to crime and
drug dealing.
(D)
Redlining leads to reverse redlining, which leads to constrained
access to health care, jobs, insurance, and more.
(E)
Redlining leads to landlord abandonment, which leads to the use of
buildings for crime and drug dealing.

---