Moliyaviy rejalashtirishning 6 bosqichi Siz oltita bosqichni har bir qadamning birinchi so‘zini boshlaydigan harflarni EGADIM qisqartirishni eslab qolishingiz mumkin:
E maqsad munosabatlarni mustahkamlaydi
G ather ma'lumotlar
Nalzali ma'lumotlar
D rejasini ishlab chiqdi
Men rejani bajaraman M reja haqida
Moliyaviy rejalashtirishda 1-qadam: Maqsad / munosabatni o‘rnatish Maslahatchi uni o‘zi bilan tanishtiradi va odatda mijozni yoki istiqbolli mijozni moliyaviy rejalashtirish jarayonini tushuntiradi. Maslahatchimiz ochiq-oydin savollar berib, darhol moliyaviy maqsadlardan bozor huquqlarini buzish haqida Karib havzasidagi poraxo‘rlik haqidagi tushunchalarga ega bo‘lish uchun hamma narsani ochib berishi mumkin.
Maqsad yoki munosabatlarni belgilashning maqsadi - rejalashtirishning asosi yoki maqsadini shakllantirishdan iborat - moliyaviy maqsadni moliyaviy maqsadni aniqlash bilan boshlash. Juda ko‘p odamlar aqlga sig‘maydigan maqsadni ko‘zlamay, pulni tejash va mablag 'sarflashadi.
Bir oz ko‘proq chuqurlashib boradigan bo‘lsak, juda ko‘p odamlar moliyaviy yo‘nalishlarga ega, lekin bu maqsadlar o‘zlari emas; maqsadlar odatiy donolik deb ataladigan narsalardir. Pulning maqsadi, hayotning boshqa maqsadlariga emas, balki hayotning maqsadiga amal qilish kerak .
Do-it-yourselfers o‘zlarini bir oz yaxshiroq bilib olish orqali bu qadamni bajarishi mumkin.
Moliyaviy rejalashtiruvchilar buni ochiq-oydin savollarni so‘rash orqali amalga oshiradilar, bular "ha" yoki "yo‘q" (ochiq-oydin savol) bilan javob bera olmaydigan savoldir. Siz o‘zingizning rejalashtirishda foydalanishingiz mumkin bo‘lgan ochiq-oydin savollarning ayrim misollari:
Qimmatbaho qog‘ozlar bozoriga investitsiya qilish haqida qanday fikrdasiz? Nima deb o‘ylaysiz, bu sizningcha? Sizning eng qisqa xotiralaringiz va moliyaviy rejalashtirish tajribangiz qanday? (Ya'ni birinchi pulni hisobga olish, birinchi hisobni tekshirish va birinchi kredit karta)? Sizning moliyaviy kuchlaringiz qanday? Sizning moliyaviy zaifliklaringiz qanday? Pensiya uchun etarlicha mablag‘ni tejashni qanday rejalashtiryapsiz? Keling, sizning moliyaviy maqsadingiz - maqsadlaringizga erishish uchun investitsiya maqsadlarini, pul mablag‘larini boshqarish, sug‘urta ehtiyojlarini va boshqa moliyaviy vositalarni to‘g‘ridan-to‘g‘ri boshqaradigan rahbarlik falsafasini bilib olasiz.
