Javobgar shaxs mablag‘larni investitsiya qilish haqidagi qarorni qabul qilguniga qadar zaruriy hujjatlarni (biznes-reja, hisobotlar va sh.k.) yig‘adi va mablag‘larni investitsiya qilishning maqsadga muvofiqligi nuqtai nazaridan ekspertiza o‘tkazadi. Javobgar shaxs ekspertiza natijalari bo‘yicha zaruriy hujjatlarni olganidan keyin bir hafta muddat ichida yozma shaklda o‘zining xulosasini tayyorlaydi.
Javobgar shaxs mablag‘larni investitsiya qilish haqidagi qarorni qabul qilguniga qadar zaruriy hujjatlarni (biznes-reja, hisobotlar va sh.k.) yig‘adi va mablag‘larni investitsiya qilishning maqsadga muvofiqligi nuqtai nazaridan ekspertiza o‘tkazadi. Javobgar shaxs ekspertiza natijalari bo‘yicha zaruriy hujjatlarni olganidan keyin bir hafta muddat ichida yozma shaklda o‘zining xulosasini tayyorlaydi.
O‘zbekiston Respublikasi moliya vazirining 2008-yil 22 apreldagi 41-sonli buyrug‘i bilan tasdiqlangan “Sug‘urtalovchilar va qayta sug‘urtalovchilarning to‘lov qobiliyati to‘g‘risidagi nizom”ning IV bo‘limida sug‘urtalovchilar (qayta sug‘urtalovchilar) aktivlarini joylashtirishga oid talablar o‘rnatilgan. Unga ko‘ra:
- sug‘urtalovchi (qayta sug‘urtalovchi) boshqa yuridik shaxslarning ustav kapitallariga joylashtirgan aktivlarining umumiy summasi, agar qonun hujjatlarida boshqacha qoida nazarda tutilmagan bo‘lsa, sug‘urtalovchi (qayta sug‘urtalovchi) ustav kapitalining 50 foizi miqdori bilan chegaralanadi;
- sug‘urtalovchining (qayta sug‘urtalovchining) har qanday bitta yuridik shaxsning ustav kapitalida ishtirok etish ulushi ushbu yuridik shaxsning ustav kapitalining 30 foizidan oshmasligi shart (agar qonun hujjatlarida boshqa qoida nazarda tutilmagan bo‘lsa), sug‘urta faoliyati, shuningdek sug‘urta faoliyatini ta’minlashga yo‘naltirilgan faoliyatni amalga oshiradigan sho‘’ba korxonalar bundan mustasno;
- sug‘urtalovchining (qayta sug‘urtalovchining) aktivlari ko‘chmas mulk obyektlariga joylashtirilganda, sug‘urtalovchi (qayta sug‘urtalovchi) aktivlarining 50 foizidan ortig‘ini bitta yer uchastkasi yoki ko‘chmas mulkning boshqa obyektiga yoxud bitta obyekt sifatida ko‘rilishi mumkin bo‘lgan yer uchastkalari va ko‘chmas mulk obyektlari majmuiga joylashtirishga yo‘l qo‘yilmaydi;
- sug‘urtalovchining (qayta sug‘urtalovchining) aktivlari ko‘chmas mulk obyektlariga joylashtirilganda, sug‘urtalovchi (qayta sug‘urtalovchi) aktivlarining 50 foizidan ortig‘ini bitta yer uchastkasi yoki ko‘chmas mulkning boshqa obyektiga yoxud bitta obyekt sifatida ko‘rilishi mumkin bo‘lgan yer uchastkalari va ko‘chmas mulk obyektlari majmuiga joylashtirishga yo‘l qo‘yilmaydi;
- sug‘urtalovchining (qayta sug‘urtalovchining) aktivlarini bank omonatlariga (depozitlariga) joylashtirishda, bitta tijorat bankiga joylashtirilgan omonat sug‘urtalovchi (qayta sug‘urtalovchi) aktivlarining 40 foizidan oshmasligi shart;
- sug‘urtalovchi (qayta sug‘urtalovchi) aktivlarini bitta yuridik shaxsning ustav kapitaliga joylashtirish yoki bitta yuridik shaxsda ishtirok etish bo‘yicha boshqa huquqlari, agar qonun hujjatlarida boshqa qoida nazarda tutilmagan bo‘lsa, sug‘urtalovchi (qayta sug‘urtalovchi) aktivlarining 30 foizidan oshmasligi shart;
- sug‘urtalovchi (qayta sug‘urtalovchi) aktivlarini quyidagi yo‘llar bilan joylashtirish taqiqlanadi:
intellektual mulkka qo‘yilmalar (dasturiy ta’minot, ma’lumotlar bazasi, adabiyot, firma nomlari va tovar belgilarini xarid qilish bundan mustasno);
mazkur Nizomda nazarda tutilgan hollardan tashqari, jismoniy va yuridik shaxslar bilan qarz shartnomasini tuzish (moliyaviy yordam berish);
sug‘urtalovchi (qayta sug‘urtalovchi) o‘z ta’sischilari, aksiyadorlari va xodimlariga, shuningdek u bilan hayot sug‘urtasi shartnomasini tuzgan sug‘urta qildiruvchilarga ushbu shartnomalar bilan kafolatlangan qarzlar berishga haqli. Bunda berilgan qarzlarning umumiy summasi sug‘urtalovchining (qayta sug‘urtalovchining) ustav kapitalining 10 foizidan oshmasligi shart;
- sug‘urtalovchi (qayta sug‘urtalovchi) o‘z mablag‘lari manbalari summasining 30 foizidan oshgan hajmdagi qarzlarni (moliyaviy yordamni) faqat Davsug‘urtanazoratni xabardor etgandan so‘nggina, olishga haqli;
- sug‘urtalovchi (qayta sug‘urtalovchi) kassa va/yoki hisob (valyuta) va boshqa bank raqamlarida o‘tgan o‘n ikki oy mobaynida hisoblangan sug‘urta tovonlari summasining 3 foizidan kam bo‘lmagan miqdorda pul mablag‘lariga ega bo‘lishi shart;
- sug‘urtalovchi (qayta sug‘urtalovchi) tomonidan bog‘liq shaxslarga imtiyozli shartlarni taqdim etish taqiqlanadi. Imtiyozli shartlarni taqdim etish quyidagilarni anglatadi:
